Normativa antiriciclaggio senza segreti grazie alla Guida Antiriciclaggio dedicataagli agenti immobiliari e mediatori creditizi, messa a punto da Armando Barsotti,coordinatore dell'Ufficio Studi della Fiaip. In un volume di oltre 200 pagine viene svisceratanel dettaglio non solo la disciplina di riferimento (il decreto legislativo231/2007), ma anche le modalità applicative e tutto quello che è necessario saperee fare per evitare di incorrere in sanzioni. Fulcro della normativa – spiega nellapremessa Barsotti con Luciano Passutti e Alberto Zamberletti, componenti dell'Ufficiostudi della Federazione – è infatti l'obbligo per la categoria di mettere in attoalcune procedure: si va dall'adeguata verifica del cliente alla segnalazione di operazionisospette, alla comunicazione al ministero dell'Economia delle transazioniche violano il limite di utilizzo del contante. Tutte operazioni che agenti e mediatoridevono erogare gratuitamente al cliente, accollandosene gli oneri, per contribuirea impedire l'inquinamento del sistema finanziario. In questo modo la categoria diventauna sorta di consulente globale a costo zero per lo Stato e garante del sistemadi contrasto all'illecito finanziario. Un ruolo che dovrebbe essere riconosciutopubblicamente, sottolinea l'autore, ma che al contrario mette agenti immobiliari emediatori creditizi a rischio di pesanti sanzioni, da cui invece, al momento, sonoesclusi altri soggetti del mondo finanziario. Dunque, conclude Barsotti, si tratta di“una situazione da sanare”, rendendo gli obblighi di vigilanza uguali per tutti.In attesa di una risposta dalle istituzioni, la Guida Antiriciclaggio offre anche un“manuale pratico operativo”, esempi di modulistica, un glossario e una sezioneFAQ, con domande e risposte sull'adempimento degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio.
