Il 29 dicembre scorso è entrato in vigore il decreto legislativo n. 231/2007 con cui l’Italia ha dato attuazione alle direttive europee 2005/60/CE e 2006/70/CE sulla prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario e delle attività connesse a scopo di riciclaggio di denaro di provenienza illecita o finalizzato al terrorismo.
Il provvedimento estende gli obblighi di identificazione e notifica delle operazioni economiche sospette già previsti per gli enti creditizi e finanziari a numerose categorie professionali, tra cui notai, avvocati, commercialisti e agenti immobiliari. Dovranno segnalare le attività che per complessità, caratteristiche e importo insolitamente elevato potrebbero essere ricondotte al riciclaggio o al finanziamento di attività terroristiche. Le informazioni saranno quindi inviate all’Unità di informazione finanziaria (Uif), istituita al ministero dell’Economia, quale autorità nazionale centrale per la lotta a riciclaggio e terrorismo.
Gli obblighi relativi alla “adeguata verifica della clientela” (controllo dell’identità attraverso documenti, dati e informazioni) scattano per gli agenti immobiliari quando instaurano un rapporto continuativo con un cliente per una prestazione professionale; quando eseguono operazioni occasionali che comportino la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a 15mila euro, indipendentemente dal fatto che siano effettuate con un’operazione unica o con più operazioni collegate, quando vi sia comunque sospetto di riciclaggio e dubbi sulla veridicità dei dati ottenuti per l'identificazione di un cliente.
Bisognerà inoltre ottenere “informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo o della prestazione prodi Paola Del Gaudio NORME UE CONTRO IL RICICLAGGIO: NUOVI OBBLIGHI PER GLI AGENTI NEW TREND fessionale” richiesta ed effettuare una verifica costante nel corso del rapporto. Il legislatore ha poi individuato “l’approccio sulla base del rischio” con cui dovranno essere assolti gli obblighi di verifica. In particolare gli agenti immobiliari dovranno far riferimento al proprio ordine professionale, dimostrando che la portata delle misure di verifica adottate è proporzionata all'entità del rischio di riciclaggio.
Il testo stabilisce anche le procedure che gli agenti immobiliari dovranno rispettare per conservare i documenti e le informazioni acquisite. Si potranno utilizzare i sistemi informatici già in proprio possesso elaborando mensilmente i dati raccolti, che, in caso di richiesta da parte dell’Uif, dovranno essere resi disponibili entro tre giorni. Per l’archiviazione delle informazioni, gli agenti immobiliari potranno anche utilizzare l'archivio unico informatico previsto dal provvedimento per i professionisti, come avvocati, notai, etc, anche se il ministero dell’Economia potrà fissare specifiche modalità di registrazione per le diverse categorie.
Disciplinata infine la segnalazione delle operazioni sospette (che l’agente immobiliare dovrà sospendere a meno di non intralciare indagini in corso) la cui individuazione sarà facilitata dalla predisposizione da parte dell’Uif di indicatori di anomalia per ciascuna categoria professionale chiamata al rispetto degli obblighi di comunicazione. Il testo chiarisce che le comunicazioni di attività sospette “non costituiscono violazione degli obblighi di segretezza, del segreto professionale o di eventuali restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in sede contrattuale o da disposizioni legislative”.